电诈又出新套路！洗钱披“金”外衣 警民联手切断“黑金”链条

曾经，金在电信欺诈中，电诈欺诈分子得手后，又出会运用多张银行卡一级级转账，新套将骗来的洗联手链条资金敏捷涣散并终究取现，以此躲避清查和阻拦。钱披切断

近年来，外衣跟着“断卡”举动的警民施行，电信欺诈的黑金资金流通途径遭到严厉打击，银行转账等传统欺诈方法的金“成功率”大幅下降。所以，电诈欺诈分子开端“另辟蹊径”，又出将目光转向了什物黄金。新套用购买黄金的洗联手链条方法洗钱，成了近年来电信网络欺诈违法的钱披切断“衍生品”。违法分子在欺诈达到目的后，会马上用赃物购买黄金，再将黄金卖出，借此快速洗钱。

2024年以来，浙江、山东、山西、云南、新疆等多地警方和金融监管部门纷繁拉响警报，密布发布危险提示，提示广阔群众警觉以“购买黄金”为名的新式欺诈套路。

“情侣”行为可疑。

收购39万元黄金疑似洗钱。

不久前，一对“情侣”来到一家金店，张口就要购买一斤黄金，面临这样的“大生意”，店员没有被泼天的“大单”冲昏头脑，反而觉得有些可疑。详细来了解一下。

近来，厦门市一家售卖黄金饰品的店肆来了一对古怪的情侣，两人进店后，不挑样式，不问价格，直接就要购买500克价值39万元的黄金。

店员见两人频频检查手机，还不断敦促要快一点，想起前段时刻派出所民警对他们进行的反诈训练，意识到这可能是“洗钱”行为，所以店员就托言要报备调取库存，通知了民警。

3分钟后，派出所民警就赶到了现场，面临民警的问询，这两人表明，黄金是买来给“舅舅”过生日的，可“舅舅”的信息，两人却一概不知。

宣称购买黄金贺寿。

实为欺诈团伙“洗钱”。

宣称买黄金送给舅舅当生日礼物，但是，却连自己“舅舅”的生日都说不出来，随后的查询中，民警又在两人的多张银行卡中，发现了一张与外省警方正在侦查的欺诈案相关联的银行卡。

厦门市思明区公安分局梧村派出所民警 李凡：派出一切跟这些金店的负责人开过会，但凡这种购买很多黄金并且不问用处、来历的，都要报派出所进行审阅，之后他就打电话给派出所报备。咱们就派民警上门去核实，成果发现他在一个全国涉诈的“车手”群里边，专门替他人取现，购买黄金今后邮寄给电诈分子，咱们就对他采纳了传唤的办法。

经审问，两人承认了自己为欺诈团伙做“洗钱”的违法事实。现在，两名违法嫌疑人因涉嫌粉饰、隐秘违法所得已被依法刑事拘留，案子还在进一步侦查中。

民警也提示广阔商户，进行大额买卖时，要严格执行身份验证程序，若遭受“署理收购”“拒开发票”等非正常买卖行为，应当即向公安机关陈述。

女子遭受新式刷单欺诈。

携黄金报案。

上面这起案子，归于知法犯法，使用购买黄金洗钱，但在这类欺诈中，还有些人是在不知不觉中成了电诈分子的受害者。再来看一同厦门市思明区嘉莲派出所接警的相关事例↓↓↓。

受害人称，她收到了一份含有某电商途径“礼品答谢卡”的生疏快递，扫码后被诱导进入了一个谈天界面。对方随后以“刷单返利”为钓饵，先经过小额提现获取赖某的信赖，继而要求其完结5万元充值刷单任务，以获取报答率高达20%的高额返利。

厦门市思明区公安分局嘉莲派出所民警 黄俊龙：受害人先在途径上充值了5万元，其间也有在途径上提现过，后边临方要求当事人经过线下买卖的方法，诱惑当事人去提现金或许去网上购买一些宝贵的高端产品，经过线下方法进行交给。

当天受害人带着购买的42.45克黄金，预备进行线下交给时，忽然想到此前接受过的反诈宣扬中说到的“寄送黄金”欺诈方法，当即前往派出所咨询。经民警核对，该黄金分量、交给时刻与反诈途径预警信息彻底符合，确认是一同典型的“兼职刷单+线下交给”复合型欺诈。

收购黄金成欺诈洗钱新套路。

需进步警觉。

在这类圈套中，受害者往往被诱导购买黄金，并将其寄往指定地址或交给第三人。

依据已有案子的信息，欺诈分子的“垂钓”钓饵可谓形形色色：

以刷单返现为幌子 打着高报答理财的旗帜 假充公职人员以“验资撤案”为由 使用情感缺点施行“杀猪盘”欺诈。

但不管方式怎么改变，其本质都与以往的电信欺诈千篇一律，仅仅欺诈分子将骗钱的途径从银行转账，搬运到了寄送什物黄金这一新途径。

警方提示。

榜首，不轻信生疏人的出资主张，尤其是那些宣称“稳赚不赔”“高额报答”的广告，这些往往是欺诈分子的钓饵。 第二，任何未经充沛验证或存在可疑状况的网上充值资金、线下邮寄现金、黄金等行为，都可能是欺诈行为。一旦遇到相似套路，要当即报警，并尽量供给详细信息，以便警方及时采纳办法。

(责任编辑：综合)