工行合肥城东支行成功堵截一同反常开户案子

2022年4月14日下午，工行一客户来到中国工商银行合肥城东支行，合肥户案要求处理对公账户开户事务。城东成功常开银行工作人员在与其交流时，支行发现其持外地身份证件，堵截对银行开户流程、同反开户材料十分了解，工行并携带了全套开户材料和印章。合肥户案该客户自称是城东成功常开通过财政署理公司引荐前来处理开户事务的，但是支行银行工作人员问询是哪一家财政公司引荐时，他却无法回答。堵截

秉承高度的同反危险敏感性，工行合肥城东支行客服司理通过全球信息资讯渠道查询法定代表人出资信息时，工行发现法人名下注册有多家企业，合肥户案且注册地址触及安徽、城东成功常开湖南、海南等多个省份。通过融安e信渠道对其名下企业进一步查询时，发现其在湖南注册的某动力公司因运营反常触发本身危险预警。运营主管在人行灰名单库查找法人身份证号码时，发现其被列入涉案人员清单，体系显现：“该开户人名下存在涉案银行账户，请加大尽职查询”的提示字样。进一步查询后，承认法人名下银行卡已被北京市公安局刑侦总队冻住，冻住原由于公安部电信欺诈。

所以，通过银行网点现场主管的仔细审阅和客户司理具体的尽职查问询询，结合涉案账户典型危险特征，该行判别该客户开立单位账户用于电信欺诈可能性极大，决议予以回绝处理开户事务，从根本上根绝新开账户涉案问题，成功防备了开立可疑账户的危险。（龚轩）。

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