泰康人寿安徽分公司带你了解“三恰当”准则

跟着金融商场的三恰当不断发展，金融产品日益丰厚，泰康但与此同时金融危险也在逐渐添加。人寿在这种状况下，安徽强化“三恰当”准则显得尤为重要。司带那什么是解准“三恰当”准则呢？简略的说，“三恰当”指把适宜的三恰当产品和服务经过适宜的途径提供给适宜的顾客，其意图是泰康为了维护顾客权益，保证出资者购买与其危险接受能力、人寿出资方针和常识水平相匹配的安徽金融产品和服务。详细如下：

1、司带金融产品恰当性。解准

指金融公司在出售过程中，三恰当要根据顾客的泰康危险接受能力、出资方针、人寿财务状况等要素，向顾客引荐适宜其危险接受能力的金融产品。

2、出售途径恰当性。

指稳妥出售组织在挑选出售途径时，应当根据金融产品的特色和相应的客户集体特征，挑选恰当的出售途径进行出售，以保证金融产品和服务可以与方针商场客户需求相匹配。

3、方针客户恰当性。

指金融组织在规划产品和服务时，应当清晰方针客户集体，保证产品和服务与客户的实践需求、危险接受能力和出资方针相匹配。

怎样做到“三恰当”？

做到“三恰当”需求稳妥公司与顾客共同努力。

1、作为稳妥公司。

应建立健全金融产品信息发表准则，做好充沛的产品危险奉告提醒作业，保证顾客可以在充沛了解相关金融产品、出资活动的性质及危险的基础上自主作出决定，并接受由此发生的收益和危险，严格执行金融产品、出售途径、方针客户“三恰当”要求，将适宜的产品或服务经过适宜的途径提供给适宜的顾客。

2、作为顾客。

首要需求清楚自己的需求，整理家庭已有保证状况，还有哪些危险是不能承当的，如：意外事故、严重疾病等。其次，剖析家庭可投入的资金，也便是能承当的预算是多少，主张：预算较宽余可购买终身保证类产品或其他新式稳妥产品；预算较严重挑选短期保证类产品。再者，挑选缴费期限时要考虑本身长时间的收入及开销等影响要素，挑选与本身状况匹配的缴费方法，如：二十年分期缴费、五年分期缴费、一次性缴费等。

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